Криптовалюты и биржи - как на них торговать, инвестировать, зарабатывать

Популярность криптовалют растет не по дням, а по часам, большинство аналитиков сходятся во мнении, что за ними будущее. Инвесторы всех мастей также не обходят стороной эту тему, ведь именно «крипта» - один из самых высокодоходных активов первой половины 2017 года.

Если человек раньше с цифровыми деньгами не сталкивался, то у него обязательно возникнет вопрос, как в них инвестировать. Сегодня будем рассматривать криптобиржи как самый удобный способ работы с криптовалютой.Как можно инвестировать в криптовалюту мы с Вами подробно рассмотрим в этом большом и объемном обзоре, уверены, что он даст Вам все необходимое для успешного старта.

Как можно инвестировать в криптовалюту

Перед тем как переходить непосредственно к обзору разберем все способы инвестирования в «крипту». В общем случае вложить деньги можно:

• через посредника — просто ищете на профильном форуме человека, которому нужно обменять определенное число монет на фиатную валюту и договариваетесь об обмене. Недостаток — большие временные затраты + все строится исключительно на доверии;

• есть специальные обменники. Если вы планируете долгосрочные вложения, то можно просто купить цифровые деньги за фиатную валюту и ждать пока они вырастут в цене;

• некоторые брокеры позволяют своим клиентам спекулировать в том числе и криптовалютой. Например, большинство брокеров бинарных опционов позволяют торговать Биткоином, Эфириумом, Лайткоином. Из недостатков отметим малый выбор цифровых денег. Если на данный момент альткоинов насчитывается свыше 800, то у брокера в лучшем случае будут доступны 2-3;

• площадки для инвестирования — играют роль посредника, на них формируются криптоиндексы из нескольких цифровых валют. Вы покупаете паи за фиатную валюту и ждете получения прибыли, небольшой процент идет управляющему за управление вашими инвестициями;

• криптобиржа — для тех, кто планирует всерьез заняться инвестированием в цифровые деньги именно биржу можно назвать идеальным вариантом.

Те времена, когда существовала 1-2 биржи и был серьезный риск, что при взломе все рухнет, давно прошли. Счет бирж идет на десятки, многие из них принимают фиатную валюту для пополнения счета, а уже внутри можно обменять обычные деньги на Биткоины или любой из доступных альткоинов, причем поддерживается работа с несколькими десятками цифровых валют.

Это позволяет трейдерам при необходимости быстро переводить инвестиции из одной крипты в другую, с выводом также проблем нет. Учитывая количество бирж и растущую капитализацию цифровых денег даже взлом одной или нескольких из них не приведет к краху всех остальных бирж.

Обзор криптобирж

Идеальная биржа должна обеспечивать инвестору возможность ввода/вывода фиатной валюты, иметь обменник, поддерживать работу большим количеством популярных альткоинов. Желательно, чтобы была возможность работать с графиками активов не хуже, чем в МТ4. Понятно, что вывод средств также должен быть беспроблемным. Именно на это обратим внимание при обзоре популярных криптобирж.

С полным списком существующих криптобирж можно ознакомиться на сайтах bitmakler.com или cryptonator.com.

Биржа криптовалют Poloniex

По обороту Биткоинов с большим отрывом удерживает первое место в списке криптовалютных бирж. Доступна только на английском языке. Регистрация стандартная, сразу после нее мы рекомендуем включить 2-факторную аутентификацию для большей безопасности. Можно пройти и верификацию аккаунта, но вывод свыше $2000 в сутки возможен только после верификации данных.

Из особенностей биржи отметим:

• поддержку 90 пар, что в принципе не особо полезно. Львиная дола объема приходится на Биткоин, Эфириум, Даш и еще пару криптовалют;

• работа может вестись в одном из 3 режимов: Lending — в этом случае вы примеряете на себя роль кредитора, одалживаете криптовалюту другим участникам торгов, Margin — напоминает режим работы обычного форекс брокера, при этом используется кредитное плечо, что позволяет торговать большим объемом, чем позволяет ваш депозит, кредитное плечо небольшое, exchange — обычный обменник, в нем можно без лишних потерь времени обменять одну крипту на другую. В режиме Lending биржа выступает гарантом того, что вы получите одолженные деньги обратно, за страховку взимается плата в размере 15% комиссии от ваше прибыли по операции;

• в режиме работы обменника можете увидеть 4 маркета — ETH, BTC, USDT и XMR.

Отметим возможность поработать с графиком, он отображается в виде японских свечей, но вот индикаторов очень мало, а из инструментов теханализа доступны только уровни Фибоначчи. Но в целом, работать можно.

Сделки заключать можно как по рыночной цене, так и отложенными ордерами. Под графиком размещаются соответствующие поля, через которые задаются уровни покупки/продажи, размер сделки и т. д. После оформления ваша заявка попадает в стакан, ознакомиться с заявками других трейдеров можете немного прокрутив страницу вниз.

Биржа считается неплохой, инвесторы ей доверяют, это доказывает хотя бы немалый оборот криптовалюты. Но и без недостатков не обошлось:

• работа только на английском языке;

• нельзя работать с фиатной валютой, если вы новичок, то просто ввести доллары/евро и начать работать не сможете. Сперва нужно будет обменять фиатную валюту на цифровую, а уже потом ее переводить на свой счет на этой бирже. Пополнение счета происходит следующим образом: заводите кошелек, покупаете через любой обменник нужную «крипту», затем на самой бирже в разделе «Deposits & WithDrawals» выбираете нужную валюту и жмете «Deposit», получаете адрес, на который и нужно перевести цифровые деньги;

• в последнее время если верить комментариям администрации образовалась гигантская очередь из желающих вывести деньги. Это привело к тому, что деньги выводятся с задержкой в несколько дней, некоторым приходится ждать больше недели. Также администрация заявила о DDoS атаках (причем в мае 2017 с соответствующим заявлением выступил Кракен). Дошло до того, что клиенты пригрозили подать коллективный иск на компанию за некачественный сервис;

• есть претензии к техподдержке, отвечают не всегда, ответа приходится ждать по несколько часов.

Биржа криптовалют Bitfinex

По данным bitmakler.com эта биржа занимает второе место по обороту Биткоинов, основана в 2012 году. По сравнению с Полынью предлагает клиентам работу с несколькими языками, в том числе и русским (хотя перевод и не полный).

Отметим также возможность пополнения счета в долларах, это удобно для новичков, не нужно будет сперва заводить криптокошелек, потом искать обменник и только после этого переводить деньги на счет биржи. Доллары можно перевести напрямую, то же касается и вывода, «крипту» можно обменять на доллары через обменник и вывести с биржи уже фиатную валюту.

После регистрации рекомендуем сразу пройти процесс верификации данных (тип счета при начале работы выбирайте индивидуальный). Работать с долларами можно только после подтверждения информации, указанной при регистрации.

Биржа может работать в 2 режимах:

• обменник;

• маржинальная торговля — работать придется с кредитным плечом до 3,3. В терминале можно более тонко настроить маржинальную торговлю.

Что касается работы с графиком, то претензий здесь нет, работать придется с живым графиком от Trading View, а это значит, что в вашем распоряжении несколько десятков индикаторов + огромный арсенал инструментов технического анализа. Нет возможности установить свои индикаторы, как это можно сделать в МетаТрейдер4, но это и не особо нужно, того, что есть с лихвой хватит для торговли.

Работать можно как по рыночной цене, так и отложенными ордерами.

Как и на Полыни (Poloniex) под окном с графиком отображается стакан заявок, при этом трейдер может сделать так, чтобы его заявка не отображалась среди общих. За это взимается дополнительная комиссия.

В прошлом у биржи были проблемы с безопасностью, из-за взлома потери составили около $60 млн. Но на работе Binfenix это почти никак не сказалось, что можно считать доказательством ее отказоустойчивости. Периодически бывают проблемы с пополнением счета в долларах.

Биржа криптовалют OKcoin

Китайский гигант, работает с 2011 года, когда большей части современных криптовалют еще и в проекте не было. В прошлом с большим отрывом биржа занимала первое место по обороту Биткоинов, на данный момент опустилась на 5 место по обороту.

Регистрация простая, для этого потребуется только адрес электронной почты, но для нормальной работы с биржей (ввода/вывода средств) придется пройти процедуру верификации. Если счет будете пополнять в криптовалюте или в юанях, то комиссию биржа брать не будет. При выводе комиссия составляет всего 0,1%.

C графиком работать удобно, доступно несколько индикаторов, можно использовать график от Trading View. По сравнению с остальными биржами доступно не так много криптовалют — Лайткоины, Биткоины и Эфириум.

Под графиком, как и на остальных биржах располагается стакан заявок, в котором отображаются заявки остальных трейдеров. В целом, ключевые элементы располагаются примерно так же, как и у остальных бирж.

Okcoin здорово напугал всех в начале 2017 года, когда ограничил вывод Биткоинов сроком на месяц. Связано это решение было с тем, что власти Китая потребовали более жесткого соблюдения правил по противодействию отмыванию денег. В целом, большинство проблем возникает как раз из-за позиции властей Китая.

Биржа криптовалют BTC-e

На данный момент находится на третьем месте по объему торгов, работает с 2011 года. Сайт полностью переведен на русский, английский и китайский языки. Криптовалюты торгуются в парах с долларом, рублем, евро.

Работать можно онлайн с использованием графика от TradingView, но можно поработать и через МТ4, этим биржа отличается от конкурентов. Скачать клиент, уже настроенный для работы с BTC-e можно через сайт биржи только после регистрации, причем поработать можно и на демо-счете.

С криптопарами будет действовать максимальное плечо на уровне 1:3, для всех остальных задать плечо можно в настройках.

В целом, дизайн выглядит устаревшим, но торговать можно. По крайней мере, все инструменты для нормальной работы с графиком есть, так что с этим проблем быть не должно.

Формально верификация не требуется, но в последнее время участились случаи беспричинной блокировки аккаунта. После того, как клиент обращается в техподдержку выясняется, что причина блокировки в том, что верификация не пройдена. Так что лучше этот процесс не откладывать и сразу загрузить в систему сканы нужных документов. Со сроками верификации все зависит от вашего везения, одни говорят о том, что в течение 3-4 рабочих дней верификация проходит успешно, а другим приходится ждать по 2-3 недели.

Встречаются отзывы о том, что при выводе деньги просто были утеряны, но таких отзывов мало.

Биржа криптовалют BitStamp

На фоне остальных эта биржа выделяется тем, что первой в мире получила лицензию на осуществление обменных операций с Биткоином, выдана лицензия в Люксембурге. Сама биржа основана в 2011 году.

Еще пару лет назад биржа входила в число топовых, находясь на третьем месте по суточному обороту Биткоинов, но на данный момент откатилась на 5 место. Предлагает несколько интересных возможностей своим клиентам:

• поддерживаются аппаратные кошельки;

• покупать криптовалюты можно с обычной банковской карточки. Доступна такая возможность не всем, а пока что только жителям Словении и Великобритании;

• есть возможность вывода средств не в фиатной валюте, а в долларах. При оформлении заявки клиент указывает свой адрес и золото ему высылают в течение нескольких дней. Как вариант можно забрать его самостоятельно в офисе компании в Словении. Возможность вывода средств в золоте доступна практически во всех странах Евросоюза.

Как и в остальных криптобиржах желательно сразу после регистрации пройти процедуру верификации и загрузить необходимые документы для подтверждения указанной ранее информации.

На бирже не так много криптовалют, торговать можно ВТС, Ripple, LTC, причем до недавнего времени для торговли доступны были только Биткоины.

С графиком все стандартно — отображается в виде японских свечей, есть чуть больше 10 индикаторов и ряд инструментов технического анализа. Для работы этого хватает. Под окном с графиком расположился стакан заявок. Доступна торговля отложенными ордерами либо по рыночной цене.

Пополнить счет на бирже можно банковским переводом, отправив со своего кошелька Bitcoin, Ripple либо через SEPA. Удобно то, что пополнять счет можно как в фиатной валюте, так и в «крипте».

Были в истории биржи неприятные для клиентов моменты. Например, в начале 2016 года из-за неясной ситуации с законодательством в России был заблокирован доступ к сайту. Позже доступ восстановили, никто ничего не потерял, но неприятный осадок остался.

А годом ранее — в начале 2015 году биржу взломали и похитили в пересчете на актуальный в то время курс ВТС около $5 млн (всего было похищено 18977 ВТС). Но биржа не закрылась, с тех пор взломы не повторялись.

Из недостатков отметим разве что небольшое количество доступных криптовалют, их всего 3, нет популярного Эфириума. Так что биржа станет неплохим выбором для тех, кто планирует работать только с Биткоином/Ripple/LiteCoin. Остальных вероятнее всего отпугнет отсутствие поддержки остальных развивающихся криптовалют.

Биржа криптовалют LiveCoin

Биржа примечательна тем, что предлагает чуть меньше 200 пар для торговли. На фоне остальных это абсолютный рекорд, причем это чуть ли не единственная биржа, на которой можно работать с некоторыми перспективными криптами.

Сайт переведен на 10 языков, в том числе и на русский, так что проблем с работой даже у новичка точно не будет. Пополнять счет можно не только в криптовалюте, но и в фиатной валюте (доступны доллары, рубли, евро), правда, предварительно придется пройти процедуру верификации.

Регистрация стандартная, реферальный код можно и не вводить. Для завершения процесса нужно будет ввести код подтверждения, приходит он практически мгновенно на email, который вы указали при регистрации.

Пополнить счет можно:

• через кошельки электронных платежных систем, биржа работает с Payeer, PerfectMoney, OkPay. Комиссия на ввод при работе с этими системами составляет 4,5%, 8,5% и 8,5% соответственно, а при выводе она составляет 0,5%, 0,5% и 2% соответственно;

• через отделение банка, при вводе средств комиссия равна $50/€10, а при выводе денег отдать в качестве комиссии придется 1,5%+$9 (при переводе в доллары) или €15;

• ваучерами ВТС-Е, при вводе средств в систему комиссия равна 5,5% (при пополнении в евро и рублях) и 2,5% в долларах. Вывод комиссией не облагается;

• криптовалютой. В этом случае комиссия зависит от того, какую именно крипту вы используете, в большинстве случаев и ввод, и вывод средств абсолютно бесплатен.

На бирже можно: просто купить Биткоины или любую другую цифровую валюту, пользоваться обменником для обмена одной крипты на другую и спекулировать с целью заработка за счет изменения курса криптовалют.

А вот работать с графиком не очень удобно. Он может отображаться в виде японских свечей либо линии, но развернуть его во весь экран нет возможности, к тому же доступен всего 1 индикатор — простая скользящая средняя, нет инструментов для разметки графика. Так что заключать сделки можно, но вот полноценный анализ выполнить будет сложновато.

Под графиком — стакан, в котором видны заявки трейдеров. Возможности скрыть свою заявку нет. Торговать можно как по рыночной цене, так и отложенными ордерами.

На бирже любой разработчик может добавить свою криптовалюту за 3 ВТС, некоторые считают это слишком большой стоимостью услуги, но для серьезных проектов это не так много. Если платить за это нет желания, то можно попробовать пробиться через голосование (голоса можно и покупать в неограниченном количестве). Если ваш проект по итогам голосования займет 1 место, то его хозяева биржи добавят бесплатно.

За 3 Биткоина на бирже можно провести ICO (первичное предложение монет). Состав необходимых данных, которые нужно предоставить хозяевам площадки, можно уточнить на сайте биржи.

В целом, биржа неплохая, хотя есть жалобы на сбои, периодическое разлогинивание на сайте. Но он развивается и это радует, отдельно отметим наличие русскоязычной техподдержки.

Биржа криптовалют LocalBitcoins

Неплохой вариант если вам нужно просто продать/купить Биткоины, курс на покупку ВТС не самый выгодный, но вот продать ВТС можно по неплохой цене.

Биржа ориентирована на организацию обмена между реальными людьми по всему миру. В этом и заключается ее главное отличие от остальных подобных проектов — она децентрализована, как и сама криптовалюта.

Пользователи просто размещают свои объявления на сайте и находят друг друга для покупки/продажи Биткоинов. При этом способов оплаты масса, поддерживается оплата на карту, большинство платежных систем (Вебмани, Яндекс Деньги, OkPay, Payeer и т. д.), банковский перевод и даже оплата наличными при личной встрече.

Просто выбираете подходящего продавца/покупателя и совершаете сделку. По каждому из продавцов/покупателей доступна подробная статистика.

На бирже недоступна маржинальная торговля, то есть торговать криптовалютой так же, как и на форекс вы не сможете.

Биржа криптовалют BTCChina

В прошлом биржа занимала лидирующие позиции в мире по обороту Биткоина. Создана в 2011 году и была одной из первых, кто вообще предложил подобного рода услуги. На данный момент по обороту ВТС занимает 7 место по данным bitmakler.com, связано это не с ухудшением репутации самой биржи, а скорее с политикой Китая в отношении «крипты». Сайт доступен только на 2 языках — китайском и английском.

Биржа может работать в режиме простого обменника, но доступна и маржинальная торговля. Для того, чтобы получить возможность торговать с плечом нужно выбрать в разделе Products пункт Bitcoin Pro Exchange.

Организация биржи сильно отличается от аналогов и не в лучшую сторону. Пользователь чувствует себя на ней не особо комфортно, впечатление, что биржа создавалась, что называется «для внутреннего рынка».

Также можно поработать с графиком от TradingView, для этого в ProExchange выберите пункт CNY Trading.

Возможностей анализа графика предостаточно — масса индикаторов (есть и те, которых в МТ4 нет), все нужные инструменты для разметки графика. С правой стороны — стакан заявок, спрятать свою заявку у трейдера нет возможности.

Сразу после регистрации придется потратить время на подтверждение телефона и прохождение верификации. Без этого вы не сможете даже установить Transaction Password.

На данный момент биржа не входит в ТОП 5 по обороту Биткоинов. Основная причина — позиция властей по отношению к криптовалюте. Новичку на бирже будет не особо комфортно, хотя бы по той причине, что доступно не так много криптовалют, да и способов пополнения/вывода хотелось бы видеть больше. Так что биржа больше подойдет для самих китайцев.

Заключение: биржи криптовалют и как на них заработать

На сегодняшний день количество бирж криптовалют исчисляется десятками, каждая старается предложить максимально удобный сервис, так что остается только выбрать подходящий вариант. Ориентироваться нужно на такие показатели как оборот, количество доступных цифровых валют, доступность маржинальной торговли, репутацию.

Благодаря биржам работа с криптовалютами становится в разы проще, особенно если вам нужно менять одну валюту на другую или вы хотите попробовать себя в роли спекулянта.