Инвестиционный анализ - его задачи и цели на форекс

Инвестиционный анализ - необходимый жизненно инструмент, позволяющий оценить эффективность того или иного предмета инвестиций. Сегодня инвестировать можно во что угодно: недвижимость, бизнес, стартапы, ПИФы, инструментарий рынка форекс и так далее. Очень подробно о предмете инвестиций мы говорили в обзоре - способы пассивного заработка, поэтому здесь уже коснемся вопроса инвестиционного анализа. Или проще: как определить перспективность того или иного объекта вложения средств? Многие новички рынка форекс часто слышат об анализе рыночном, требуемым для прогнозирования изменений валютного курса. В данном случае мы анализируем готовые инвестиционные проекты, и если это касается биржи валют, то скорее всего инвестиционный анализ здесь касается способности управляющего и в дальнейшем приносить нам прибыль. Начинающие инвесторы достаточно часто реагируют на показатели высокой доходности памм счетов, забывая о том, что они несут в себе огромные риски. Поэтому цель данного обзора - не дать вас обмануть ярким картинкам и научить производить грамотный инвестиционный анализ именно памм и копи счетов рынка форекс. Также, вкратце мы затронем и анализ инвестиционных проектов, независимых от форекс.

Если в частном трейдинге вы анализируете возможности валютного курса, то в инвестиционном ваша задача — это всегда анализ человеческого ресурса. Независимо от того, во что вы собираетесь инвестировать, чаще всего ответственность за ваши будущие прибыли или убытки будут нести люди. Если вы вкладываете деньги в паевый инвестиционный фонд, то успех проекта будет зависеть от способности членов ПИФа грамотно управлять капиталом.

Если предмет инвестирования, — бизнес или стартап — опять же, ваша прибыль зависит от управленческого состава этих предприятий. Поэтому, если вы уверены в том, что лучше «читаете» людей, чем бездушные котировки, то инвестиции — это ваша стихия и все, что от вас требуется — получить необходимые базовые знания для старта карьеры инвестора. И сегодня вы их получите, если внимательно отнесетесь к изложенному ниже материалу.

Инвестиционный анализ форекс. Задачи, цели и методы.

На рынке форекс инвестиционный анализ сводится всего к трем основным инструментам, которые могут приносить вам прибыль без вашего непосредственного участия. То есть, являться инвестицией. Ведь инвестиция, — это ничто иное, как вклад денег под обещаемые в будущем проценты. Поэтому на форекс к предметам инвестирования смело относим следующие объекты:

• ПАММ счета (доверительные счета) частных трейдеров

• COPY счета (копирование сделок) частных трейдеров

• Торговые роботы форекс (как комплексно, так и отдельно)

Я не зря выделил в первых двух вариантов именно частных трейдеров, так как яркие лозунги брокеров об инвестициях в ТОП 10, 20 и так далее закончились в России и других странах крахом этих финансовых пирамид. Мой совет для тех, кто выбирает форекс брокера — проходить мимо компаний с искусственными инвестиционными программами. Памм или копи счет должен представлять независимый от брокера трейдер, если этим начинает заниматься брокерская компания, то дела у нее совсем плохи. Все торговые роботы могут делиться на два вида: агрессивные и консервативные. К агрессивным я предпочитаю относить даже советники со средним уровнем риска. В принципе все, что требует периодической оптимизации алгоритма — аргессивные роботы, позволяющие принести хорошую прибыль в отдельный период времени, но при этом вы всегда несете риски потери части или всего капитала. Большинство роботов для форекс относятся именно к таким алгоритмам, в этом нет ничего страшного, если вы только начинаете свою работу на бирже в качестве инвестора. Так как ваша задача на первых этапах — разогнать капитал (читайте — разгон депозита). Но давайте разберемся во всех описанных аспектах подробнее, начнем с того, что поделим все возможные предметы инвестирования на форекс на два вида:

Агрессивные и консервативные объекты инвестиций.

Сразу оговорюсь, что это мои обозначения объектов, которые я уже ни первый год использую для личного инвестирования. На прочих порталах, вы либо вовсе не найдете разделения на подвиды, либо там будут другие их обозначения (и это не значит, что они не правильные!). Моя задача в этом обзоре составить для вас своеобразную шпаргалку, которую вы будете эффективно использовать для собственной работы. Итак:

• Агрессивные объекты инвестиций на форекс

К ним относятся любые памм, копи счета и торговые роботы с явным риском потери части или всего капитала. Конечно же, на бирже нельзя говорить о том, что существуют методы с отсутствующими для инвестиций рисками. НО мы будем относить к агрессивным объектам следующие: памм- или копи- счета, время жизни которых менее 18 месяцев и средняя ежемесячная доходность составляет более 15%. При этом вам не нужно обращать внимания на текущие просадки, все просто: если возраст доверительной площадки менее 18 месяцев и ее среднестатистическая доходность свыше 15% за месяц, то скорее всего она агрессивная.

С торговыми роботами несколько иначе: к агрессивным следует относить любой форекс советник с тестом менее 5 лет, где доходность составила свыше 20% ежемесячно. Ниже я объясню, почему выделяю именно по указанным здесь параметрам, сейчас важно просто понять принцип оценки каждого вида.

• Консервативные (надежные) объекты инвестиций на форекс

К надежным, или консервативным объектам форекс инвестирования можно относить доверительные площадки с возрастом свыше 18 месяцев и среднестатистической доходности менее 15% в месяц. К таким же объектам среди торговых роботов на форекс можно относить лишь те алгоритмы, которые показали успешный тест за период не менее 5 лет при доходности менее 20% ежемесячно.

Теперь, когда мы разобрались в том, что я подразумеваю под консервативными и агрессивными инвестициями на форекс, можно перейти к подробному разъяснению причин, по которым я сделал такие выводы. Я конечно мог бы закончить это именно на утверждении, что эти выводы родил мой многолетний опыт. Но уверен, что только полное представление о том, «почему и как» позволит вам уверенно действовать в соответствии с моей инвестиционной шпаргалкой.

Инвестиционный анализ памм и копи счетов на форекс

В большинстве случаев наиболее успешные доверительные площадки, просуществовавшие более одного года всегда основаны на автоматизированной торговле. Это не реклама авто трейдинга, а факт. Который вы легко сможете проверить, пообщавшись с управляющими памм или копи счетов. Поэтому стоит уже сейчас задуматься о том, какой вид трейдинга вы хотите использовать в частной торговле (если она вам интересна конечно). На основе многолетнего опыта я заметил, что практически ни один памм или копи счет не доживает до своей первой годовщины с эффективными показателями доходности. Поэтому первое правило инвестиционного анализа таких площадок: никогда не обращайте внимание на те из них, которым не исполнилось и 18 месяцев.

Второе правило: определите свои финансовые возможности

Именно от размера вашего инвестиционного портфеля будет зависеть используемый сценарий инвестирования: агрессивный или консервативный. Если у вас имеется возможность ежемесячно пополнять свои активы на 300-500$ с последующим рефинансированием, то воспользуйтесь расчетами для владельцев беспроигрышного советника здесь (читайте в конце обзора). Либо составляйте свой портфель из консервативных доверительных площадок. В противном случае имеют резонный смысл только агрессивные объекты инвестирования. На самом деле, если вы не имеете желания самостоятельно торговать на рынке валют, а собираетесь инвестировать, то никогда не обращайте внимания на агрессивные модели инвестирования. Они подходят для тех, кто желает работать на рынке, если вас устраивает ваш текущий способ заработка, то не изменяйте ему — инвестируйте в консервативные модели, постепенно пополняя свой портфель.

• Почему инвестиции в памм и копи должны быть консервативными: как я уже оговорился выше, практически 95 и более процентов доверительных площадок сроком до 18 месяцев по итогу теряют свой потенциал. Любая площадка, приносящая своим инвесторам свыше 15% ежемесячно, сильно рискует капиталом, так как среднестатистический показатель успешных сигналов на бирже составляет 65%. При такой закономерности доходность свыше 150-200% годовых указывает на агрессивный объект инвестиций. Эффективность торговой стратегии доказывает не более высокий показатель успешных сигналов (со временем он все равно сместится в меньшую сторону), а именно — стабильность этого показателя. Стабильность, как известно определяет только время — только время жизни доверительной площадки должно указывать на эффективность инвестиционного инструмента. Поэтому грамотный инвестиционный анализ форекс памм и копи обязательно включает два неизменных правила: возраст счета и его доходность.

Еще пару слов о доходности, если я вас не убедил: посмотрите на большинство доверительных площадок с возрастом старше 6 месяцев с доходом свыше 15% за месяц. Отметьте для себя их количество. А теперь сделайте выборку площадок с возрастом более 10 месяцев и отметьте, как с продолжительностью работы (обычно сразу после полугода) доходность начинает падать, либо и вовсе управляющий доводит счет до обнуления.

Какое бы соотношение прибыльных сделок к убыточным не было в начале использования стратегии трейдинга, на отрезке в 3-5 лет оно все равно приходит к показателю в 65-70% успешных по отношению к проигрышным. Это утверждение сделано не просто так, а в процессе автоматизации и тестирования различных торговых систем. За долгие годы работы с авто системами я могу уверенно сказать, что стабильные результаты (без оптимизации!) приносят лишь те стратегии, которые сохраняют вышеописанное соотношение и их доходность никогда не превысит 200% именно из-за указанного показателя. Вы можете увеличить процент заработка, но при условии качественной оптимизации эксперта под рыночные изменения (собственно именно это мы делаем для наших торговых роботов в разделе обновлений).

Инвестиционный анализ форекс советников

Здесь ситуация различается вашей уверенностью в том, что управляющий не будет менять торговый алгоритм. Не секрет, что большинство доверительных площадок потеряло свой потенциал именно из-за человеческого фактора, который и виноват в попытках увеличить доходность путем увеличения рисков. Это заставляет инвестора идти на дополнительные риски, созданные человеческим ресурсом. Кроме того, я уже говорил выше, что для инвестора необходимы именно консервативные модели вклада средств. Из-за отсутствия качественных доверительных площадок с возрастом в 3-5 лет вы все равно будете рисковать тем, что управляющий будет не грамотен в оптимизации своей авто, либо ручной стратегии. Наличие консервативных роботов сегодня большая редкость, из-за этого большинство трейдеров все же используют агрессивные модели с обязательной их оптимизацией в будущем.

Торговый робот всегда можно протестировать на истории минимум в 5 лет, что сразу покажет — требует он оптимизации или нет, является он агрессивным или консервативным. Определить это очень просто: если форекс советник с текущими настройками успешно преодолел 5-ти летний отрезок времени, заработав при этом деньги — он консервативный и не требует оптимизации. Его можно просто установить и смело давать ему деньги под управление. Среди наших торговых роботов к такому относится — беспроигрышный fsr bot 8.0, за отрезок в 6 лет он показал среднюю доходность в 100-150% годовых.

Если торговый робот не имеет теста за отрезок более 5-ти лет, либо вы не смогли успешно его протестировать за этот период, значит он агрессивен и требует периодической оптимизации. Здесь нет ничего страшного для трейдера форекс, но если вы инвестор, то для вас подобные алгоритмы не подходят.

• Правило инвестиционного анализа советников: положительные результаты тестирования за 5 лет.

Здесь я не пишу про доходность, так как вы уже понимаете, что за подобные период добиться доходности свыше 200% годовых — невыполнимая задача. Поэтому, если вы не будете гнаться за сверх облачными прибылями, то добьетесь своих инвестиционных задач и целей. Логично продолжить описание инвестиционного анализа рынка форекс памяткой о том, какие именно цели и задачи преследует инвестор.

Цели и задачи инвестиционного анализа

Целью любого грамотного инвестора является гарантированное сохранение собственного капитала и его стабильное увеличение на временной шкале. Для этих целей ему необходимо использовать консервативные методы вложения средств, проверенные на длительном отрезке времени и приносящие не более 200% годового дохода. Так как, большие показатели всегда обозначают неоправданный рыночными реалиями риск.

Задачи инвестиционного анализа на форекс сводятся к определению возраста доверительной площадки или срока тестирования торгового робота, а также определению среднестатистической прибыли. Выполнение этих задач дает полное представление о виде инструмента инвестиций — консервативном или агрессивном. Опытный инвестор всегда выбирает консервативные (надежные) виды инвестиций.

Поэтому цель инвестиционного анализа: определить вид инвестиций. Задача инвестиционного анализа: добиться стабильного уровня доходности при условно отсутствующих уровнях риска.

Инвестиционный анализ независимых от форекс площадок

Для инвестиционного анализа объекта недвижимости, бизнеса, стартапа и прочих инструментов важно придерживаться среднестатистических показателей в сфере. То есть, если вы планируете вкладывать свои деньги в определенную компанию, то требуется изучить:

• Эффективность работы ее команды в прошлом, какой штат сотрудников финансируется для поддержки работы организации

• Законодательную базу (текущую и прогнозируемую) которая может так или иначе повлиять на будущую стоимость компании

• Среднестатистические показатели доходности всех компаний в сфере деятельности выбранного вами объекта инвестирования

• Спрос и предложение на продукцию компании, их изменения на отрезке в 5-ти летний период

• Возможность вашего непосредственного влияния на деятельность объекта инвестирования

• Заранее определите свои максимальные риски при неблагоприятном развитии ситуации. И убедитесь в возможности своевременно вывести свой капитал (продать акции, часть компании и так далее).

Несмотря на то, что инвестиционный анализ независимых от форекс площадок является куда более сложным, он в то же время является и максимально рискованным для начинающего инвестора. И чаще всего наименее доходным в сравнении с инструментами валютной биржи. И все же основные задачи инвестиционного анализа остаются неизменны в любой из сфер: определить тенденцию роста прибыли и допустимые риски. Обязательный выбор консервативной стратегии, не рискующей вашим капиталом и позволяющей инвестору не вникать в работу самого инструмента инвестиций. Если вы планируете вложить свои средства в объект, требующий специальных знаний от инвестора, то скорее всего исключить подобный инструмент из своего портфеля. Если вы не обладаете необходимой квалификацией естественно.

Инвестиционный анализ. Послесловие:

В заключении можно добавить: самый важный аспект инвестиционного анализа, — это грамотное изучение среднестатистических показателей прибыли и жизнеспособности проектов во времени. Именно эти два толпа позволяют не рисковать своим капиталом и зарабатывать гарантированный доход. Не зависящий от сторонних факторов. Так как, только ориентация на «среднюю скользящую» инвестиционных проектов позволяет трезво смотреть на ожидаемые проценты прибыли и убытка.