Как создать свою инвестиционную компанию? В целом процесс мало отличается от запуска бизнеса любого другого типа. Единственное отличие в том, что товаром в этом сегменте экономики являются деньги. Самое пристальное внимание рекомендуется уделить именно финансовому планированию. Итак, при открытии инвестиционного бизнеса потребуется пройти несколько важных этапов от идеи до воплощения.
0. «Нулевой этап».
На данной стадии закладывается фундамент в основание бизнес-плана, а затем и всей компании. Это этап идеи, а также сбора релевантной информации. Здесь предприниматель оценивает, насколько может быть перспективной деятельность в целом и привлекательна ли такая деятельность для самого предпринимателя. Важно собрать достоверную информацию, которая потом анализируется при разработке бизнес плана и даёт сведения для принятия адекватных ситуации решений.
Для анализа ситуации необходима информация о конкурентах, их количестве, их методах работы, доли на рынке и т.п. Также будут полезны сведения о ситуации на рынке инвестиций в целом.
Далее первоначально определяется, в какой именно форме предприниматель хочет вести работу. Форм инвестиционных компаний немало. Опишем вкратце основные.
— Коммерческий банк. Широкий ассортимент услуг на розничном рынке и разнообразные портфели инвестиций. Требует огромных ресурсов.
— Кредитный союз. Принимаются вклады физических лиц, из которых затем выдаются розничные кредиты.
— Инвестиционный фонд. Ведёт эмиссию акций, владеет инвестиционными бумагами.
— Паевой инвестиционный фонд. Ведёт эмиссию инвестиционных прав в виде паёв. На сегодня существуют ПИФы, которые работают в самых разных сферах экономики: от вложений в стабильные активы до рисковых инвестиций в высокие технологии.
— Финансовые компании. Предоставляют кредиты на короткий и средний срок гражданам и организациям, оказывают услуги лизинга.
— Венчурные фонды. Вкладываются, как правило, в стартапы. Прибыль извлекается из доходов от результатов работы готового проекта или посредством его продажи.
— Хедж-фонды. Цель – постоянная высокая прибыль с минимальными рисками. Вкладчиками являются люди с высокими доходами.
Существует также множество подвидов инвестиционных компаний. Выбрав желаемую форму, предприниматель переходит к этапу составления бизнес-плана.
1. Проектирование.
На этом этапе необходимо найти, в чём будут состоять миссия будущей инвестиционной компании. То есть главная цель её существования. Это может быть, скажем, развитие какого-либо сегмента в сфере высоких технологий, фармацевтики, строительства и т.д и т.п. То есть нужно понять, где именно, в какие сферы, каким образом и с какой целью будут осуществляться инвестиции. Миссия предполагает некую цель, которая связана не с получением прибыли, а с достижением социально и экономически важного результата для окружающих.
При определении миссии нужно учитывать, что заложенные цели отразятся на всей деятельности компании – от финансовой политики до фирменного стиля и дизайна рекламных материалов.
На следующем этапе определяется, в какой организационно-правовой форме будет существовать компания. Этот вопрос связан со следующим: каковы размеры, а также источники получения и пополнения инвестиционного капитала. Предполагается ли использовать только имеющиеся средства или капитал будет формироваться, скажем, за счёт продажи паёв, акций и т.п.
Затем предприниматель подходит к довольно сложному этапу: это подготовка бизнес-плана.
Такой план, по сути, является отражением всей будущей организации на бумаге. Тема сама по себе сложная, разработкам бизнес-плана посвящены горы литературы, подходы к такой работе также существуют разные. Но, как правило, бизнес-план обычно включает следующие разделы.
— Для инвестиционной компании прежде всего определяются направления вложений и портфель инвестиций. Здесь указывают, каковы риски инвестирования и как деньги будут распределяться между активами. Возможно, компания будет вкладываться в какую-то одну сферу или распределит деньги между различными проектами.
— План маркетинга. Здесь определяется, как именно компания собирается вести себя на рынке, какова её ниша, стратегия деятельности.
— Организационные и технологические, кадровые вопросы. Кто и как будет управлять компанией, каковы её потребности в сотрудниках, кто контролирует деятельность и т.п.
— Контроль над всеми направлениями деятельности, методика оценки результатов и критерии такой оценки.
— Прогнозирование возможных вариантов развития событий и разработка плана действий для каждого из них.
— SWOT-анализ: здесь раскрываются сильные и слабые стороны будущее фирмы по сравнению с конкурентами. Анализ даёт наглядно и чётко понять, в чём именно и как можно переиграть соперников, а где требуется вести дело с осторожность.
— Финансовая часть. Наиболее ответственный раздел бизнес-плана, лучше всего привлечь для его разработки хорошего экономиста. Раздел включает расчёты затрат и доходов, график достижения безубыточности и многие другие вопросы. Именно точность и реалистичность финансовых расчётов определяют успех или неудачу проекта как на первых порах, так и в развитии.
Для финансовой части самое важное – реалистично оценить расходы и доходы компании. Именно нечёткое понимание угроз и возможностей становится причиной неуспеха и банкротства многих компаний на первых этапах существования.
— Резюме. Как правило, в бизнес-плане идёт первым, но пишется в последнюю очередь. Резюме важно для привлечения соинвесторов в компанию, это во многом рекламная часть. Здесь вкратце, но ёмко содержится суть проекта, далее описывают сильные стороны проекта, приводят суммы необходимых вложений и сроки окупаемости, возможную прибыль. Как правило, рекомендуют не писать резюме объёмом более одной страницы.
Бизнес-план является рабочим документом, на основе которого разрабатываются дальнейшие тактические планы и осуществляется контроль над всеми процессами в компании.
2. Открытие компании.
Подготовив бизнес-план и необходимые ресурсы, предприниматель переходит непосредственно к реализации проекта. Обычно это выражается в том, что созывают собрание учредителей и принимают необходимые учредительные документы. Их список зависит от того, в какой организационно-правовой форме создаётся компания. В соответствии с Гражданским Кодексом, это могут быть:
— публичное акционерное общество (ПАО);
— непубличное акционерное общество (НАО);
— ООО (общество с ограниченной ответственностью).
Впрочем, небольшие инвестиции может осуществлять и частный предприниматель, но у него меньше возможностей по привлечению капиталов, серьёзный проект в форме ИП не реализуешь: не хватит ресурсов. Да и не все виды деятельности по закону может осуществлять ИП.
До созыва учредительного собрания необходимо также подготовить проект устава – основного нормативно-правового документа компании.
3. Подготовка и принятие устава.
Устав требует соблюдения многих законодательных норм, а также юридической экспертизы. В зависимости от формы уставы могут быть разными. Но в них обязательно определяются следующие моменты.
— Управление компанией: его форма, полномочия и т.п.
— Сроки и порядок созыва общего собрания акционеров.
— Права и обязанности всех участников в зависимости от их вклада в уставный капитал.
— Порядок голосования участников на общем собрании.
— Сроки и порядок эмиссии акций (продажи паёв и т.п.)
Освещаются и многие другие стороны деятельности компании.
4. Открытие счёта в банке.
Открывается расчётный счёт, на котором депонируется уставный капитал.
5. Регистрация компании.
С готовым уставом, справкой из банка и другими документами направляются в налоговую инспекцию, чтобы зарегистрировать компанию.
6. Получение лицензии.
При необходимости деятельность лицензируется, получают прочие контрольно-разрешительные документы. Речь идёт о лицензиях Центрального банка, Федеральной службы по финансовым рынкам и др.
7. Первоначальная организация.
Подбор помещений, техники, оборудования для компании. Решение кадровых вопросов. Первый специалист, который обязательно потребуется – это хорошо знающий своё дело бухгалтер.
8. Ведение деятельности.
Ключ к успеху – грамотное управление финансами и отличная деловая репутация. В деле инвестирования доверие вкладчиков и партнёров является надёжным фундаментом, на котором финансовая компания будет крепко стоять долгие годы.
