Последний год стал рекордным по количеству новых участников на фондовом рынке. Видя, как обваливаются акции, многие стали задаваться вопросом сохранности своего капитала. Ещё одним толчком стали различные меры по поддержанию экономики, стимулирование роста и просто денежные вливания. Всё это привело к тому, что мощные финансовые потоки устремились на различные рынки – от развитых и традиционно устойчивых до развивающихся, имеющих определённые риски, но при этом также и большой потенциал. Это связано с тем, что крупные фонды инвестируют деньги в такие рынки, рост быстро набирает обороты.
Однако, среди инвесторов немало тех, кто хочет инвестировать не в российскую экономику, а в зарубежную. Для этого придётся искать зарубежные брокеры фондового рынка, так как основная российская площадка для торговли зарубежными акциями, Санкт-Петербургская биржа, даёт доступ далеко не ко всем инструментам. Поэтому инвесторы ищут возможность выйти на иностранный фондовый рынок через иностранных брокеров. Это имеет как ряд преимуществ, так и недостатков, о чём будет рассказано далее. Тем не менее, интерес к таким компаниям стабилен, всё больше людей ищут возможность торговать за рубежом.
На что нужно обращать внимание при выборе зарубежного брокера фондового рынка?
Европейские и американские брокеры достаточно популярны в мире. Учитывая, что Лондон и Нью-Йорк с Чикаго можно считать главными финансовыми центрами, многие стремятся иметь возможность работать с представленными на этих площадках инструментами, число которых измеряется тысячами. Что интересно, российские компании тоже представлены на них, но в в немного другом виде. Используются так называемые депозитарные расписки, которые по сути представляют собой акции, выраженные в валюте. Рассмотрим основные моменты, на которые необходимо обратить внимание при выборе брокера:
- Он должен быть зарегистрирован на территории Европы. Если рассматриваем США, то в этом случае на территории Штатов. Понятное дело, что он также должен осуществлять свою деятельность в этих регионах.
- Имеет лицензию регулятора. Нет ни одного настоящего брокера без лицензии, это самый главный пункт. Хотя, здесь всё гораздо более прозрачно по сравнению с рынком форекс, где лицензированных компаний очень мало, а большинство имеет оффшорные регистрации.
- Обязательно должно быть страхование средств, то есть регистрация в зарубежном аналоге нашего Агентства страхования вкладов. Кстати, что интересно – в России брокерские счета не подпадают под действие закона о страховании, поэтому, многих интересуют зарубежные брокеры.
После того, как выбран нужный брокер, американский фондовый рынок станет доступен для работы сразу после регистрации. Аналогично и с европейским. Остановимся на последнем пункте представленного выше списка особенностей. Страхование депозитов не даёт нам права вернуть деньги, если мы их потеряли в ходе торгов, то есть по объективным причинам. Многие неправильно трактуют это положение и думают, что им всё вернут. На самом деле, речь идёт лишь о компенсации средств в рамках установленного размера, если вдруг брокер станет неплатёжеспособным. Банкротства случаются крайне редко, но даже в этом случае инвестор будет застрахован и получит всю свою сумму вплоть до верхней границы покрытия.
Список зарубежных брокеров: плюсы и минусы
Сейчас на рынке представлено много различных брокеров, то есть, ситуация практически не отличается от того, что можно наблюдать в России. Есть крупные лидеры и довольно большое количество компаний поменьше. Наибольший интерес, конечно же, представляют лидеры отрасли, так как они давно на рынке, стабильны и хорошо изучены. Но даже лучшие зарубежные брокеры фондового рынка обладают как преимуществами, так и недостатками. Рассмотрим сначала плюсы:
- Возможность торговать интересующими инвестора зарубежными активами. Причём, речь идёт не только о привычных акциях и облигациях, это также относится и к различным фьючерсам. Например, в Чикаго торгуется более десятка различных контрактов на нефть. В общем, возможность торговать большим ассортиментом инструментов чаще всего является основной причиной, по которой инвесторы смотрят в сторону западных брокеров.
- Активы выражены в валюте, депозит тоже. Все прекрасно знают о склонности рубля к падению и о его высокой волатильности. Можно заработать на акциях, но потерять на изменении курса. А в таких ситуациях как было с пандемией, можно потерять вдвойне.
- Наличие страховки. Это описывали выше – на случай неплатёжеспособности брокера есть страховка с солидным покрытием, от 100 000 долларов до 500 000.
- Очень строгие правила в отношении технического обеспечения. Это не значит, что обрывов связи не будет, но такие ситуации встречаются крайне редко. Так что можно спокойно торговать даже на очень активном рынке и во время обвалов.
Всё это делает зарубежные брокеры прекрасным выбором для инвесторов – как начинающих, так и опытных. Но, нельзя не отметить и ряд минусов. Часть из них можно считать условными или надуманными, но всё же они есть:
- Брокер для торговли на американском фондовом рынке будет общаться с клиентом на английском языке, так что могут быть трудности. Более простой способ – чат с поддержкой и использование гугл переводчика, как вариант.
- Налоговые сложности. Нужно будет самостоятельно всё высчитывать и вписывать в налоговую декларацию.
- Размер минимального депозита может достигать 10 000 и даже 50 000 долларов.
К том уже, не забываем про геополитическую напряжённость, которая в последнее время выходит на первый план во многих вопросах. Санкции пока не касаются непосредственно простых граждан, но ситуация может измениться в любой момент. Дело в том, что зачастую компании просто не хоятт связываться с клиентами, от которых могут быть проблемы. Или из-за которых. Так, например, швейцарские брокеры не работают с клиентами из США по причине возможности появления проблемы с налогами.
Рейтинг европейских брокеров фондового рынка
Среди большого количества компаний можно выделить несколько основных, которые обладают рядом преимуществ и большим числом клиентом. Чем больше профессиональных инвесторов выбрало какого-то брокера, тем надёжнее его можно считать. Список лидеров отрасли выглядит следующим образом:
- Interactive Brokers. Безусловный лидер, который доказывает это торговыми оборотами. Предполагает достаточно низкий порог вхождения – всего 1000$. Различные тарифы позволяют выбрать наиболее удобный вариант для себя.
- CapTrader. Ещё одна крупная компания, которая, кстати, имеет связь с предыдущей. Огромный выбор инструментов для торговли, хорошее страховое покрытие. При этом минимальный депозит больше и составляет 2000 евро.
- Saxo Bank. Давно работающий и хорошо себя зарекомендовавший европейский брокер. Минимальный депозит составляет 10 000 долларов, что довольно существенно для многих новичков.
Это лучшие европейские брокеры фондового рынка. Есть много других, но они все находятся в рамках одного и того же пакета услуг или списка торговых инструментов. Выбирать следует исходя и репутации, а также необходимых требований.
