Ни для кого не секрет, что прошлый год стал настоящим потрясением для мировой экономики, которая не смогла прийти в норму до сих пор. Пандемия практически остановила одни отрасли и значительно ускорила другие – это хорошо видно по отчётам компаний. Например, авиаотрасль понесла значительные потери, в то время как технологические компании типа Apple и Amazon продемонстрировали огромный рост, связанный с большим спросом на их сервисы. Те, кто держал капитал в этих бумагах, получил солидный доход в кризисный год. И теперь многие задаются вопросом – куда инвестировать в 2021, чтобы получить прибыль, и какие направления можно считать перспективными.
Кратко можно назвать следующие варианты:
— фондовые инструменты;
— государственные и корпоративные облигации;
— венчурные фонды;
— ETF и ПИФы;
— драгоценные металлы;
— криптовалюта.
Виды инвестиций в 2021
После любого падения всегда следует восстановление. Нарушенные логистические цепочки восстанавливаются, предприятия получают финансовую помощь, активы начинают рост после падения. Мы живём в постоянно развивающемся мире, где почти каждый день появляются новые технологии. А это, в свою очередь, даёт возможности для заработка, при чём далеко не всегда для этого требуется солидный капитал, есть направления, вход в который составляет буквально 5-10 тысяч рублей. Рассмотрим основные направления куда вложить деньги в 2021 будет разумнее всего и откуда можно ожидать прибыль.
Акции
Данный вариант мы ставим первым по одной простой причине — акции могут сочетать в себе одновременно и консерватизм и высокий потенциал по доходности. Если посмотреть на долгосрочную динамику, то можно отметить, что экономика растёт в рамках циклов, в которых можно выделить развитие различных отраслей. До недавнего времени лидировал технологический сектор, но сейчас на первый план выходит энергетика. Акции таких компаний могут быть очень востребованы в ближайшие несколько лет, пока идёт окончательное восстановление экономики от последствий кризиса. Если не знаем, куда инвестировать в 2021 году, но есть интерес к акциям, то однозначно стоит присмотреться к энергетике, особенно к дивидендным акциям.
Венчурные фонды
Для многих это незнакомое направление, но на Западе оно развивается достаточно давно. Суть сводится к тому, что через соответствующий фонд мы инвестируем в различные стартапы и проекты, которые в будущем могут развиться и принести хорошую прибыль. Не стоит забывать, что когда-то и Apple и TikTok были своего рода стартапами. Вложенные на старте деньги могут впоследствии увеличиться в десятки, сотни и даже тысячи раз. Так что венчурные фонды можно посоветовать при выборе куда инвестировать деньги в 2021 году. Ожидать резкого роста не следует, это скорее долгоиграющая история, которая максимальную прибыль даст только спустя какое-то время.
Акции биржевого фонда (ETF)
Прекрасный метод инвестирования в целые отрасли или группы активов – биржевые фонды. Они создаются как подобранные по некоторому признаку биржевые торговые инструменты, это могут быть акции компаний определённой отрасли или же долговые обязательства ряда эмитентов. Например, если мы ожидаем рост нефтегазового сектора, то можно смотреть ETF из энергетиков. При решении вопроса куда лучше инвестировать в 2021 году стоит также посмотреть и на ETF, торгуемые на московской бирже. Она активно развивается и работать с отечественной площадкой зачастую гораздо проще, чем регистрироваться и выходить на зарубежные рынки. Выбор достаточно большой, можно подобрать оптимальный для себя вариант.
Драгоценные металлы
В условиях постоянно растущей денежной эмиссии и обесценивания валют нередко на первый план в желаниях инвестора выходит как минимум сохранить свой капитал. В связи с этим постоянно растёт спрос на драгоценные металлы, которые в случае любых неурядиц в мировой экономике всегда будут иметь ценность. Вариантов работы с драгметаллами много, так что как и куда лучше вложить деньги для пассивного дохода 2021, нужно решать самостоятельно. Если хочется большей защищённости, то можно рассмотреть вариант с покупкой физического металла в слитках или монетах. Если же хочется максимизировать именно прибыль, то в этом случае хорошим выбором станет обезличенный металлический счёт(ОМС), который не предполагает работы с физическим металлом, но баланс счёта выражен именно в нём.
Еврооблигации
Не смотря на название, данные облигации могут быть выпущены не только европейскими эмитентами. На самом деле, это простое обозначение того факта, что облигация выпущена в валюте. То есть, это может быть долларовая облигация, фунтовая, франковая и так далее. Если ищем куда лучше вложить деньги в 2021, то можно рассмотреть 2 основных варианта еврооблигаций:
- Государственные. Обычно отличаются невысокой ставкой, так как надёжность эмитента по умолчанию высокая. Невыплата таких долгов – это дефолт, явление крайне редкое.
- Корпоративные. Основное отличие в ставке – она чуть повыше, но это зависит от того, что за компания выпускает и какие у неё показатели. Чем надёжнее, тем ниже будет доходность, так как спрос на такие бумаги высокий.
Основное преимущество еврооблигаций для инвесторы состоит в том, что получается как бы автоматическая страховка от вероятного ослабления национальной валюты. Все мы знаем. что рубль склонен периодически падать. Куда лучше вложить деньги в 2021году – в валюту или рубли? Разумеется, в валюту. Особенно, на фоне слухов о новых санкциях. То есть для максимальной надёжности следует выбирать актив, выраженный в валюте. Еврооблигацию мы покупаем, допустим, за доллары, и выплаты процентов тоже будем получать в долларах, как и конечную сумму погашения облигации. В общем, оптимальный вариант для консервативного вложения средств.
Дивидендные “Голубые фишки”
В таком направлении как акции отдельно стоит выделить голубые фишки – акции самых крупных компаний, которые отличаются устойчивостью, стабильностью и хорошими показателями. Это, в свою очередь, обычно предполагает стабильные дивидендные выплаты. Например, Газпром, который постоянно находится под различными санкциями каждый платит дивиденды, а стоимость акций остаётся достаточно стабильной. Мы уже отмечали выше, когда говорили куда лучше инвестировать деньги в 2021 – в энергетику, так что наш Газпром может стать основой для создания надёжного портфеля с хорошим пассивным доходом в виде дивидендов. Вместе с этим можно отметить и Сбербанк, который каждый год показывает очень хорошие результаты и радует своих инвесторов, держателей акций.
Паевые инвестиционные фонды
У этого инструмента инвестирования средств сложилась не очень хорошая репутация в первые году его существования. Дело в том, что отрасль на тот момент ещё не так хорошо регулировалась и управляющие компании нередко предлагали совсем низкодоходные варианты, либо же продукты с высоким риском, на чём погорело множество людей в 2008 году. Но с тех пор прошло много времени и сейчас, когда разбираемся куда выгодно вложить деньги в 2021, ПИФы вполне подходят. Единственный важный момент – следует внимательно ознакомиться со всеми условиями, так как комиссии по-прежнему иногда бывают завышенными в разы, то есть, от инвестора требуется внимание и серьёзный подход к делу.
IPO
Первичное размещение акций – прекрасная возможность приобрести долю в компании, которая в дальнейшем может разрастись в крупную корпорацию с миллиардными доходами. Очень часто бумаги компаний, которые решили разместиться на бирже, начинают резкий рост, но бывают и исключения, такие как ВТБ. Поэтому, изучая куда выгодно вложить деньги в 2021 году и рассматривая IPO, важно ознакомиться с показателями размещаемой компании, посмотреть на динамику чистой прибыли, задолженности, активы и так далее. Только после этого можно принимать решение о вложении в её акции. О размещении обычно становится известно заранее и есть время всё обдумать.
Криптовалюта
В последнее время о крипте не говорит только ленивый, а многие пытаются на ней заработать. Обычно активность в этой сфере напрямую связана с котировками главной цифровой монеты – биткоина. Сейчас, после бурного роста основных монет ситуация остаётся неопределённой, поэтому куда инвестировать деньги в 2021 году и какие монеты выбрать, сказать сложно. Основной рост, о мнению многих экспертов, уже заканчивается, так что имеет смысл присмотреться к альткоинам, которые появились в обращении совсем недавно, они могут иметь потенциал роста в сотни раз, но вот когда это произойдёт, никто не знает.
По сумме вложений
Варианты вложений средств достаточно часто ограничиваются суммой, которой располагает инвестор. В некоторые отрасли не зайти с капиталом в 15 тысяч рублей, другие же доступны буквально с 1000 рублей. Изначально инвестор должен определиться с суммой, которую он готов инвестировать и уже потом решать куда вложить деньги для дохода, 2021 открывает достаточно большие возможности для этого. Условно можно разделить наиболее распространённые показатели размера инвестируемых средств и рассмотреть доступные в этих случаях направления вложений, то есть составить стандартизированный список, в соответствии с которым и следует принимать окончательное решение.
От 15 000 рублей
Такой суммы вполне хватит для того, чтобы начать инвестировать. На какой-то крупный или дорогой пакет акций, конечно, не хватит, но в целом такой суммы вполне достаточно, чтобы работать с недорогими инструментами куда стоит инвестировать в 2021. Также стоит отметить возможность приобретения монет из драгоценных металлов и покупку небольшого количества металла на обезличенный металлический счёт. Если работать с серебром, то счёт будет идти на десятки граммов. Также остаётся вариант с приобретением криптовалюты, если монеты стоимостью менее 1 доллара и при этом обладающие хорошим потенциалом.
От 50 000 рублей
Такой суммы хватит на то, что сделать небольшой портфель из акций, добавить к нему некоторое количество облигаций, а также останется сумма для вложений в не очень надёжные, но потенциально доходные направления – малоликвидные акции с возможностью кратного роста, криптовалюту. С такой суммой выбор куда лучше инвестировать в 2021 году не очень большой, но уже что-то, главное – это сделать первый шаг. Прибыль впоследствии можно реинвестировать в наиболее удачные направления, которые инвестор выделит после первых результатов своих изначальных вложений.
От 100 000 рублей
Здесь варианты инвестиций будут примерно такими же, как и с 50 000 рублей, но ассортимент акций станет шире. Помимо этого можно сделать более широкий набор инструментов, взять понемногу бумаг разных компаний. При таких суммах инвесторы, как правило, в первую очередь интересуются доходностью, так что этот критерий стоит выделить при поиске направлений куда выгодно инвестировать в 2021 году. Если делать ставку на фондовый рынок, то нужно смотреть в первую очередь на сильно просевшие сектора, они обычно имеют свойство быстро восстанавливаться, удваиваясь буквально в течение 2-3 лет.
От 500 000 рублей
Если работать с такими суммами, то уже необходимо думать о консервативной части своего инвестиционного капитала. Простыми словами, создавая портфель, инвестор должен уделить внимание инструментам, которые будут стабильны на протяжении долгого времени – это облигации и акции крупнейших компаний. Не менее половины такого объёма средств нужно вложить такое направление, которое будет обладать минимальными рисками и при этом приносить доход. В качестве примера можно привести также еврооблигации, о которых говорилось ранее. Это и страховка от валютных рисков, и в то же время надёжный источник дохода, пусть и не очень большого.
