Вложения в ценные бумаги перспективных компаний — хорошая альтернатива банковскому вкладу. Зачастую дивидендная доходность выглядит радужнее депозита, но не стоит забывать о сопутствующих рисках. Ваши акции могут как вырасти, так и упасть в цене. И тут крайне важно выстроить грамотную стратегию, а также учесть финансовую политику приглянувшейся компании.
Дата закрытия реестра акционеров
Дивиденд — это доля прибыли, которую акционеры компании распределяют между собой. Величина дохода определяется крупнейшими держателями ценных бумаг, закрывающими свои реестры по определенным датам. У каждого предприятия собственная дивидендная политика. Важные моменты:
- акционеры встречаются на корпоративных собраниях с определенной периодичностью;
- величина прибыли устанавливается именно в такие дни;
- после заморозки реестра должно пройти максимум 25 дней (рабочих), после чего вы получите причитающуюся выплату;
- собрания бывают дополнительными, внеочередными и обязательными.
Чтобы заработок на дивидендах сделался стабильным и предсказуемым, изучайте календари закрытия реестров. В Сети есть сведения по разным компаниям. Информация представлена в виде таблиц, которые включают прогнозируемую доходность (в процентах) и размер выплат, крайние даты заморозки реестров и приобретения акций.
Дивидендная отсечка
В английском языке существует понятие «gap», что в переводе означает «разрыв». Речь идет о вероятности приобретения акций после заморозки реестра. Стоимость ценной бумаги снижается соразмерно объему выплачиваемых дивидендов. В этой точке возможны колебания цены, что стоит учитывать в стратегическом планировании. Где же раздобыть информацию об отсечках и точных суммах выплат? Собираясь заработать на дивидендах, обратите внимание на следующие ресурсы:
- e-disclosure.ru (российский портал);
- disclosure.ru (еще один отечественный ресурс);
- prnewswire.com (США).
Важно! Принятые на собраниях акционеров решения публичные компании обязаны выкладывать в открытых источниках. Поскольку в России увеличивается количество инвесторов, появляются и специализированные сервисы, ставящие перед собой задачу упорядочить потоки финансовых данных. Стоит обратить внимание на проект blackterminal.ru, рассылающий своим подписчикам уведомления о ключевых событиях в инвестиционном мире.
Дивидендные стратегии
Выплаты происходят по стандартной схеме, а вот стратегий для заработка много. Есть инвестиционные и спекулятивные решения. Наиболее безопасными считаются «голубые фишки» — акции проверенных временем компаний, приносящих инвесторам скромную, но стабильную прибыль. Чтобы получить максимальные дивиденды, стоит присмотреться к компаниям второго эшелона, но такие вложения всегда связаны с определенными рисками. Выбирая активы, анализируйте их волатильность, ликвидность и репутацию эмитента.
На заметку! Если рассчитываете на непрерывную ежемесячную прибыль, вкладывайте средства в ценные бумаги, обеспечивающие 30-дневный период выплат. Можно собрать портфель с различными сроками, скомпоновав получение доходов по месяцам.
Приближение дивидендной отсечки всегда означает подорожание акций. Еще не забыли, что отсечка приводит к падению стоимости ценных бумаг? Это происходит уже на следующий день после заморозки. Вложиться в актив перед самым получением прибыли, а затем продать бумагу после ГЭПа у вас не получится (восстановление первоначальной цены — длительный процесс). Впрочем, есть несколько стратегий, ведущих к успеху.
Покупай и держи
Наиболее популярная среди инвесторов технология. Идея в том, чтобы постоянно скупать прибыльные акции и отслеживать компании, наращивающие финансовую мощь. Показатели должны стабильно расти — вместе с вашим доходом. В качестве примера рассмотрим ценные бумаги Walt Disney, которые в период 2010-2019 гг. демонстрируют годовой рост в 5,8%.
Покупка на просадках
Еще один хороший способ как зарабатывать на дивидендах связан с инвестициями в момент падения стоимости акций. Метод пригодится инвесторам, успевшим сформировать основной портфель и получившим возможность наблюдать за текущим состоянием рынка. Приобретение акций в точке просадки связано с определенными рисками, но в будущем вы можете получить весомую прибыль.
Опережение конкурентов
Покупка происходит между официальным объявлением суммы дивиденда и последующей отсечкой. Важно опередить на данном отрезке инвесторов-конкурентов, чтобы порадовать себя дополнительной прибылью. Опасность в том, что ожидания инвесторов и реальные доходы компании не всегда совпадают.
Продажа на отсечке
Для начала вам потребуется опередить конкурентов по предыдущей схеме, но главные «сливки» снимаются в день отсечки. Это спекулятивный способ, который подходит не всем. Тонкость в том, чтобы получить информацию о сумме дивидендов и тут же продать акции до наступления отсечки. Средства не замораживаются, ГЭП не закрывается.
Подведем итог. Перед началом торговли ознакомьтесь с дивидендной политикой выбранных компаний, изучите историю выплат, наведите справки о репутации эмитента. Формируя портфель, диверсифицируйте риски. Отдавайте предпочтение инвестиционным, а не спекулятивным стратегиям.
