Предпринимательская деятельность – основа функционирования экономики. Малый, средний и крупный бизнес формируют одну большую систему, в которой каждый желающий может принять участие. Инвестиции в бизнес проекты доступны практически каждому, нужно лишь иметь капитал определённого размера и желание инвестировать. Не смотря на то, что многим бизнес кажется простым и высокодоходным занятием, на самом деле, всё далеко не так. Нужно быть либо от природы гениальным инвестором, либо же работать, анализировать много разной информации и правильно её интерпретировать. Основное преимущество заключается в том, что инвестор при выборе проекта может просто спокойно изучать предлагаемое на рынке, сравнивать и при желании вкладывать свои средства.
Что такое инвестиции в бизнес проекты?
Инвестиции в бизнес проекты – это вложения в какое-либо предприятие на любой стадии его формирования с целью получения прибыли в будущем, либо же для получения контроля или каких-либо полномочий в управлении. Простыми словами, тот, кто вкладывается в бизнес, становится совладельцем, получает свою долю и в будущем может рассчитывать на доходы по результатам функционирования такого бизнеса. Можно рассмотреть три основных варианта, которые наиболее распространены на сегодняшний день:
- Инвестиции в проекты на стадии бизнес идеи, то есть участие в запуске проекта. Участие может быть как просто финансовым, так и активными действиями.
- Вложение в уже работающий проект или недавно запустившийся. Распространённый вариант – расширение производства, когда требуется финансирование. Понятное дело, что доля в этом случае будет существенно меньше той, которую можно было бы получить при вложении в проект ещё на стадии создания.
- Вложения в ценные бумаги уже работающей компании, которая стала публичной. Проще говоря, покупаем акции на бирже и становимся акционерами. В управлении участия не принимаем, но можем рассчитывать на дивиденды – выплаты с чистой прибыли, которые положены всем акционерам в случае принятия решения о выплате советом директоров.
Сказать однозначно, какой из вариантов лучше, нельзя. Для каждого инвестора есть свои сильные и слабые стороны. Некоторые не хотят принимать никакого участия, то есть, сделали инвестиции под проект и всё, дальше только прибыль получать. Другие же хотят иметь право голоса при решении важных вопросов относительно будущего компании, направления развития и так далее. В общем, выбор получается очень большим, при том требуемый капитал может быть совсем не большим. Нужно только понимать, что с 10 000 рублей проще всего будет купить облигации или положить деньги в банк на вклад, так как подобного объёма суммам трудно найти применение в бизнесе. Вернее, мало кто нуждается именно в таких деньгах, обычно речь о более крупных инвестициях, от 100 000 рублей и более.
Какой процент с проектных инвестиций
Понятное дело, что больше всего инвесторов интересует возможная прибыль. К сожалению, в бизнесе всё далеко не так предсказуемо, как, например, во вложениях на фондовом рынке, где можно смотреть на отчётность, стоимость акций и делать выводы. Среди бизнес проектов можно смотреть на результаты других представителей отрасли и сделать определённые выводы о возможной доходности. Рассмотрим несколько известных направлений и доходности, которые им соответствуют:
- Краудфандинг на крупных площадках. Хороший пример – Сбер Кредо. Инвестиции в проекты осуществляются клиентами банка, подразумевается диверсификация. Ожидаемая прибыль составляет от 15% до 23% в год.
- P2P кредитование. Простое и удобное кредитование, в рамках которого заёмщик и займодавец работают напрямую, в качестве посредника используется площадка. Доходность может достигать значения 100% годовых и даже более. Но нужно понимать, что есть риски невозврата средств, и эти риски достаточно существенные. То есть, без высоких рисков не бывает и высокой доходности.
- Венчурные фонды и проекты. Опять же, удобнее работать через различные площадки, которые за некоторую комиссию составляют портфель из нескольких стартапов, в которые вкладываются инвесторы. Проектные инвестиции обычно достаточно крупные, но при этом за счёт диверсификации иногда удаётся вложиться в очень перспективный проект на ранней стадии. Как пример можно вспомнить Эппл и Майкрософт, которые когда-то были маленькими компаниями, а сейчас обладают триллионными капитализациями. В среднем инвесторам предлагается рассчитывать на показатель в 20-30% годовых, но это всё достаточно условно.
- Вложения в частные проекты. Например, есть человек, который желает открыть автосервис. У него есть опыт работы в этом направлении, он понимает как выстроить процесс, но ему нужны стартовые средства. В этом случае доходность трудно оценить, но тот, кто проинвестирует, станет совладельцем этого сервиса. И его прибыль будет зависеть исключительно от успешности работы предприятия. В большинстве случаев окупаемость составляет 2-3 года, но бывает и гораздо раньше. Прибыль ничем не ограничена и может составлять даже сотни процентов годовых. В общем, зависит от инвестора и того, какое финансирование проектов, инвестиции он выберет.
Как видим, вариативность достаточно большая, есть варианты как для начинающих, так и для размещения миллионов. В некоторые проекты не зайти с маленькими средствами, поэтому следует внимательно изучать не только компанию, но и отрасль, которая заинтересовала. Если капитал достаточно большой, то имеет смысл диверсифицировать свои инвестиции, разделить их на несколько направлений и таким образом страховать риски. Может случиться так, что какой-то из вариантов обанкротится, такое далеко не редкость и случается в последнее время всё чаще. Зато другие проекты могут начать активно развиваться, особенно, если обстановка будет благоприятной для ведения бизнеса. Пандемия показала, как традиционно устойчивые отрасли сильно упали, в то время как другие сильно выросли, когда от них этого не ожидали.
Как правильно инвестировать в проект
Первое, что должен сделать инвестор – выбрать несколько разных проектов одной отрасли и сравнить их. Здесь есть сразу несколько параметров, которые необходимо учитывать – сумма вложений, срок вложений, текущие показатели и стадия развития проекта, предлагаемая доля за инвестиции определённого размера. Всё это имеет значение, поэтому нужно для себя определить все интересующие значения и уже после этого приступать непосредственно к вложениям. Отметим несколько особенностей:
- Всё должно быть грамотно оформлено юридически.
- При получении доли возможно участие в управлении проектом, если это предусмотрено. В любом случае рекомендуется внимательно следить за всей деятельностью.
- Анализировать результаты и при хорошем потенциале обсуждать возможность новых инвестиций и расширение проекта.
Проще говоря, инвестор может принимать активное участие в проекте. Это не всегда выражается в конкретных действиях, чаще просто наблюдение и анализ с последующими предложениями и действиями.
