Трейдинг от А до Я - все, что нужно знать начинающему спекулянту

Любое дело желательно начинать с изучения основ, трейдинг исключением не является. Не спорю, можно обучить новичка как подопытную обезьянку следовать правилам ТС, бездумно торговать по ее сигналам, но особой пользы от этого вы вряд ли получите.

Поэтому перед тем как приступать к изучению разных торговых стратегий и стилей торговли предлагаю разобраться в деталях. А именно - в том, как формируются котировки валют, кто помимо рядовых трейдеров участвует в торгах. Также затронем вопрос выбора брокера и типа счета, а также первые шаги в трейдинге.

Кто участвует в торговле и принцип взаимодействия участников

Для начала перечислим всех тех, кто так или иначе выходит на рынок и заключает сделки:

• рядовые трейдеры — это может быть и домохозяйка, совсем недавно начавшая торговать и вполне успешный трейдер, имеющий месячный доход $10-20 тыс. Это одиночки, являющиеся клиентами различных ДЦ;

• крупные банки — их также стоит рассматривать как самостоятельных игроков. Понятно, что объемы торговли несопоставимы с депозитами трейдеров-одиночек. Речь идет о миллионах и десятках миллионов долларов;

• различные хедж-фонды — обычно в таких компаниях дают трейдеру, доказавшему свою состоятельность, в управление определенную сумму, и он торгует, зарабатывая приличные деньги;

• центробанки — наверняка вам приходилось слышать фразу «валютная интервенция», под этим обычно понимают вмешательство регулятора в ситуации, когда курс нацвалюты выходит за допустимые рамки. Конечно, ЦБ помимо этого торгуют на валютном рынке в обычном режиме с целью получения прибыли;

• корпорации;

• правительства.

Цель у всех одна и та же — получение прибыли, различие только в объемах и возможностях. Если трейдеру приходится полагаться только на результат собственного анализа рынка, то какой-нибудь ЦБ или крупный хедж-фонд вполне может располагать инсайдерской информацией, что позволит ему быть в более выигрышном положении, чем остальные участники торгов.

Что касается взаимодействия между участниками торгов, то схема следующая:

• центробанки взаимодействуют друг с другом и с крупными банками;

• крупные банки работают с форекс брокерами разных типов, крупными компаниями, хедж-фондами, а также друг с другом;

• брокеры сотрудничают с крупными банками;

• через брокеров доступ к торговле получают и простые трейдеры. Для наглядности все описанное изображено на схеме.

Что касается формирования цены, то весь форекс можно представить в виде массива заявок участников торгов. А цена, которую вы видите лишь самые выгодные из этих заявок, которые брокеры и ДЦ получают от поставщиков ликвидности.

Вспомните валютные курсы какого-нибудь банка, они фиксированы, могут изменяться в течение дня, но вы никогда не увидите постоянного изменения курса, как в терминале МТ4. То есть банк просто фиксирует курс и ждет клиента, который будет готов купить/продать валюту по установленной цене.

Но в случае с форекс единого центра нет, а курс постоянно меняется потому, что формируется на основании соотношения интересов продавцов и покупателей. Отсюда и небольшой разброс в цене у разных брокеров.

Стоит ли бояться «кухни»?

Когда форекс только пришел на территорию бывшего СССР, то происходящее немного напоминало времена дикого запада. Никаких гарантий для трейдеров, масса мошеннических компаний-однодневок и отвратительные условия для торговли. В те времена историй, когда у множества трейдеров просто отбирали деньги, редкостью не были.

Сперва разберемся в том, как именно происходит торговля. Возможно 2 варианта:

• «кухня» — компания получает котировки от поставщика ликвидности, а деньги трейдеров на межбанк не выводятся, то есть они все время крутятся внутри компании. То есть теоретически у компании есть возможность манипулировать котировками, подчеркну — теоретически;

• с выводом сделок на межбанк, в таком случае возможностей манипуляции котировками нет никаких. При этом после того, как трейдер нажимает buy/sell его заявка вместе с другими заявками образует своего рода пул, а вот банки начинают соперничать друг с другом за право эти заявки удовлетворить.

Теперь о том, стоит ли бояться «кухни». Однозначно нет. Все компании, которые изначально были нацелены на то, чтобы просто обворовать трейдеров, уже прекратили свое существование. Остались компании с именем и репутацией, так что манипулировать с котировками просто нет никакого смысла, репутационные потери будут гораздо более высокими по сравнению с потенциальной прибылью (и это мы не затрагиваем правовую сторону вопроса). Ну и самое главное — трейдеру не нужна помощь в том, чтобы слить депозит. С этой задачей новички справляются просто на отлично.

По большому счету, все компании, работающие в России и прочих странах постсоветского пространства должны считаться именно кухнями, а не брокерами. Глупо думать, что сделка трейдера объемом в $10000 будет выведена на межбанк. Теоретически это можно сделать сформировав пул из заявок трейдеров и уже его выводить на межбанк, но это лишние телодвижения, поэтому и возиться с этим никто не будет. К тому же брокер — совершенно другой уровень по сравнению с ДЦ, в том числе и с точки зрения регистрации.

Если ДЦ не «химичит» с котировками, не ставит палки в колеса при выводе средств, то нет никакой разницы сотрудничаете вы с брокером или с ДЦ. Поэтому этот вопрос на данный момент уже не столь актуален. Хотя иногда и случаются занятные истории, как пример можно привести то, что произошло с MMCIS Group, когда нескольким десяткам тысяч трейдеров просто отказались возвращать деньги.

Если сомневаетесь в том, стоит ли верить конкретной компании, то можете несколько дней помониторить ситуацию на рынке. В случае, когда котировки не отличаются от того, что вы наблюдаете у других компаний, смело можно открывать счет и торговать. А вот если есть непонятные пики в 10-20 пунктов и больше, то это уже можно расценивать как попытку компании сбить стопы трейдеров и заработать на этом.

Учтите, что отличие котировок в пределах пары пунктов у разных компаний — норма. Просто они могут работать с разными поставщиками ликвидности, да и число заявок у каждого брокера разное. Выполнить такой анализ можно в онлайн режиме, например, на сайте gurutrade, в разделе котировки в табличной форме приведены реальные котировки самых популярных компаний. Как видите различия есть в 5, максимум 4 знаке после запятой, да и то небольшие.

Переходим к практике

Если вопросы ценообразования вас не сильно интересуют, можете сразу переходить к этому разделу. Здесь мы определимся с тем, как выбрать подходящий ДЦ и подготовить все к торговле.

Выбор ДЦ (брокера) для работы на форекс

Разницу между брокером и ДЦ мы уже разбирали и определились с тем, что кухонь бояться не стоит, главное, чтобы не мешали выводить заработанные деньги и не мошенничали с котировками. Есть несколько критериев, по которым можно отобрать идеально подходящий для вас ДЦ:

• репутация и время работы — универсальный критерий, в принципе, ориентироваться можно и только по нему. Если компания работает на рынке лет 20 и до сих пор с ее именем не был связан ни один скандал, то можно не беспокоиться о ее честности;

• отзывы — своего рода работа со статистикой, есть риск, конечно, прочесть негатив, исходящий со стороны конкурентов, но в целом составить представление о компании можно достоверное;

• способы зачисления/вывода денег. Все современные компании дают возможность пополнить счет любым способом, начиная с банковского перевода и заканчивая электронными платежными системами. Если вы находитесь на территории России, Украины, Белоруссии и прочих стран бывшего Советского Союза, я бы советовал обратить внимание на поддержку таких платежных систем как Вебмани, ЯД. С палкой, конечно, тоже можно работать, но сложнее, да и не так популярна она пока у нас. У некоторых компаний наблюдается интересный перекос — пополнить счет можно как угодно, а вот с выводом ситуация может быть не такой радужной;

• типы счетов. Опять же, типы счетов у современных ДЦ поддерживаются практически все — это и классические счета, и ECN, и центовые;

• условия торговли — информация доступна на сайте компании. Просто изучите ее, не ленитесь;

• бонусы — тоже не последний пункт в перечне критериев. Если вы первый клиент компании, то при пополнении счета вам могут зачислить бонус, размер которого будет зависеть от величины суммы пополнения. Снять его будет нельзя, зато все заработанные деньги будут вашими;

• уже после открытия счета обратите внимание на удобство работы. Если ордера не исполняются, постоянно наблюдаются проскальзывания и реквоты, то лучше сразу смените ДЦ.

В принципе, любая компания из ТОП10, работающих в нашей стране, по всем этим критериям подойдет любому. Лично я имел опыт работы с Forex4you, Alpari — никаких проблем не было ни там, ни там.

Какой тип счета выбрать?

В этом вопросе исходить нужно из своих возможностей и потребностей. Одно скажу сразу — не увлекайтесь торговлей виртуальными деньгами (речь идет о демо-счетах). Да, в самой компании всегда подчеркивают, что это отличный способ попробовать свои силы не рискуя при этом реальными деньгами, и это действительно правда. Проблема только в том, что при этом вы не испытаете всех тех эмоций, которые переживает трейдер при работе с реальными деньгами.

Отсюда и ситуации, когда человек показывает отличный результат на демо-счете, но как только переходит на реальный, то начинает сливать. Проблема в таком случае как раз в голове — просто трейдер пока не научился справляться со своими эмоциями.

Именно поэтому я бы советовал сразу начинать с реальных денег, но чтобы не рисковать крупными суммами открыть центовый счет. По возможностям он практически ничем не уступает обычным счетам, вот только каждый цент равен единице базовой валюты депозита. То есть если вы пополнили счет на $10, то в терминале это будет отображаться как $1000. Очень важно именно прочувствовать те эмоции, которые дает трейдинг. Ручаюсь, что потеря даже $10 вызовет у вас такой шквал эмоций, который не сравнится с потерянным миллионом виртуальных денег.

Возможность открывать центовые счета дают практически все форекс компании, так что проблем с этим быть не должно. Этот тип счетов я бы советовал и трейдерам, использующим ТС и советники с большими просадками. Если у вас нет свободных средств для того, чтобы открыть депозит в $10000, то вы всегда можете открыть центовый счет в $100 и получить те же самые 10000 единиц базовой валюты. Для обкатки новых ТС и советников это отличный вариант.

Далее идут классические счета (у разных брокеров могут называться по-разному). Например, Forex4you предлагает 2 типа стандартных счетов:

• инстант — при котором доступ на рынок трейдер получает через посредника. Тут больше время исполнения заявки, отсутствует комиссия, а спрэд фиксированный;

• тип счета Classic NDD интересен тем, что трейдер получает прямой доступ к рынку. При этом спрэд минимальный — составляет десятые доли пункта, при этом с каждой сделки взимается комиссия в размере $8 за каждый лот (для своего объема комиссию можете рассчитать сами);

• ВИП счета (они же у других компаний могут называться премиум счетами и т. д.). Для них характерно рыночное исполнение заявок, а также чуть большая комиссия по сравнению с обычными счетами. С другой стороны, мгновенное исполнение, спред от 0 пунктов и прочие вкусности;

• счета без свопа — сразу поясню, под понятием своп понимается плата за перенос позиции на следующий день (в среду начисляется тройной своп — за среду + 2 выходных).

Миф об опасности кредитного плеча

Одна из особенностей трейдинга заключается в возможности использовать кредитное плечо, то есть торговать гораздо большей суммой, чем вы располагается на самом деле. Существует миф, что большое кредитное плечо отрицательно сказывается на результатах торговли, делая слив более вероятным. Предлагаю разобраться в этом вопросе раз и навсегда, это будет полезно для понимания принципа торговли в целом.

Самый распространенный вариант кредитного плеча — 1:100, можно выбрать вариант поменьше, а некоторые брокеры дают возможность увеличить кредитное плечо до 1:500. Такая форма записи говорит о том, что собственные и заемные средства распределяются в такой пропорции. То есть если вы заключаете сделку объемом $100000, то из всей этой суммы ваши личные средства составляют только $1000, а все остальное даст брокер взаймы.

Но не считайте брокера глупее себя, он хоть и дает деньги взаймы, но никогда не рискует потерять их. Вся хитрость заключается в том, что максимальный убыток по открытой сделке (нескольким сделкам) не может быть больше, чем депозит трейдера. Если совокупный убыток вдруг достигает величины, при которой на счету остается денег меньше, чем величина залога, то происходит принудительное закрытие позиций. В итоге брокер возвращает все заемные средства до последнего цента, а трейдер получает убыток, такая ситуация носит название маржин-колл.

Теперь разберемся как именно это происходит в реальности:

• предположим, что трейдер открыл позицию объемом 0,5 лота (при этом его собственный депозит равен $5000), т.е. стоить она будет $50000, залог, который необходим для заключения сделки составит $500;

• теперь представьте, что цена пошла против трейдера, то есть начал нарастать убыток. В определенный период времени на его счету останется настолько мало средств, что их не хватит даже для обеспечения залога. Предположим, что это произойдет если на счету останется меньше $300;

• в таком случае стоимость позиции на момент маржин-колла будет составлять $45700. Для того, чтобы вернуть свои деньги брокер просто забирает эти $45700 и дополнительно берет $4300 со счета трейдера;

• в итоге брокер полностью вернул заемные средства, а трейдер получил убыток. Именно эта схема делает невозможной ситуацию, в которой брокер мог бы получить убыток занимая деньги трейдеру.

С прибылью ситуация аналогичная. Если в уже рассмотренном примере цена пошла бы в прибыльном направлении и трейдеру удалось заработать, например, $5000, то стоимость позиции уже составляла бы не $50000, а $55000. Брокер забирает свои $50000, а прибыль была бы зачислена на счет трейдера.

А теперь самое главное — размер кредитного плеча никак не влияет на стоимость пункта, то есть не важно торгуете вы с плечом 1:100 или 1:1000, стоимость одного пункта всегда будет одной и той же и будет зависеть только от объема сделки. Кредитное плечо влияет на максимальный размер сделки, это правда. Так что если трейдер выбрал максимальное кредитное плечо и зашел максимальным доступным лотом, то винить в последовавшем сливе он может только себя.

Как и чем торговать на рынке форекс

По себе знаю, что на старте приходится нелегко, особенно когда толком не определился со стилем торговли еще не знаешь точно, что подойдет для тебя лучше всего. Коротко пройдемся по основным нюансам.

Какую торговую стратегию выбрать — при этом нужно учесть следующее:

• индикаторные ТС хороши четким набором правил, но есть у них один недостаток — со временем параметры индикаторов перестают быть актуальными. Приходится заново подбирать их, а это весьма трудоемкое занятие;

• стратегии, основанные на теханализе, графических паттернах, волновом анализе обладают изрядной долей субъективизма, разные трейдеры на одном и том же участке рынка могут увидеть совершенно разные сигналы. С другой стороны, не придется потом возиться с подбором параметров индикаторов, перечисленные методики работают всегда и на любых рынках.

Я бы посоветовал не прыгать с одной ТС на другую, так можно потратить не один месяц и так ни к чему и не прийти. Для себя определитесь какой стиль торговли вам подходит лучше всего, исходя из этого и подбирайте ТС.

Рабочий таймфрейм — не менее важная вещь, чем рабочая торговая стратегия. Новичку лучше всего начать с крупных временных интервалов, если нет желания работать на D1, то можно попробовать Н4, часовые свечи — разумный минимум, до которого можно спускаться.

Конечно, вас будут искушать попробовать пипсовку, скальпинг, но для новичка все это будет слишком сложно. Дело тут не в том, что для торговли на маленьких таймфреймах нужны какие-то секретные знания, просто слишком сильный стресс для новичка. Решения нужно принимать быстро и верно, нет времени для сомнений и колебаний.

Выбор валютной пары только на первый взгляд может показаться сложной задачей. Обычно предпочтение отдают мажорам (т.е. парам, в которых присутствует доллар), самой популярной является EUR/USD, далее с небольшим отрывом идут GBP/USD и прочие валютные пары из основной группы.

Однозначно на первых порах не включается в перечень торгуемых экзотические валютные пары. Слишком «колючие» кроссы, такие как EUR/JPY, GBP/JPY также желательно исключить из перечня используемых. Можно попробовать поторговать не легко прозногируемых сырьевых AUD/USD, USD/CAD.

Установка терминала и начало работы

Сам терминал вы можете скачать с сайта любого ДЦ, только учтите, что нужно скачивать его с сайта того ДЦ, у которого вы открыли счет (важен сервер, к которому вы будете подключаться). Например, вы не сможете подключиться к своему счету от Альпари, если терминал скачали на сайте Forex4you. Если же хотите пробовать свои силы на демо-счете, то можно скачивать терминал откуда угодно.

После запуска терминала в первый раз придется вручную ввести логин и пароль, выбрать сервер из перечня. Непосредственно после этого можно торговать.

Все возможности терминала вам сразу вряд ли понадобятся, скорее всего, будете осваивать их по мере возникновения потребностей. Что касается вещей первой необходимости, то:

• в левой части экрана находится окно «Обзор рынка» и «Навигатор». Из обзора рынка можно добавить любую валютную пару в рабочее окно, а в навигаторе отображаются скрипты, советники и индикаторы. Их можно добавлять просто перетащив нужный на график с нажатой левой кнопкой мыши;

• в нижней части расположились вкладки, выводящие информацию по торговле, текущим позициям, также там можно ознакомиться с новостями, посмотреть, что новенького появилось в маркете и т. д.;

• верхняя часть отведена под вкладки, частично дублирующие уже перечисленные. Также в них содержится информация по настройкам

Что же касается непосредственно торговли, то для этого нужно:

• выбрать нужную валютную пару;

• в контекстном меню выбрать пункт «Новый ордер» либо нажать F9;

• выбрать тип исполнения — немедленное либо отложенный ордер;

• выставить стоп-лосс и тейк-профит, указать объем сделки;

• нажать Sell или Buy.

Заключение: трейдинг для новичка от А до Я

Понимание основ функционирования рынка не особо поможет в выборе точек входа/выхода, зато позволит вам яснее представлять, как происходит формирование цены. Эта информация полезна скорее для общего развития.

Что же касается вопросов, непосредственно относящихся к трейдингу, то мелочей здесь нет. Важно и выбрать подходящего брокера, и тип счета, и торговая стратегия с рабочим таймфреймом играет не последнюю роль.

А вот сам процесс заключения сделок просто до неприличия — всего то и нужно, что нажать на пару кнопок да выбрать направление заключения сделки (продажа или покупка). Главное делать это осознанно и на основании выполненного анализа рынка, а не наугад.