Фондовый рынок является прекрасным инструментом инвестирования. В США он существует с позапрошлого века, но активно развиваться и проникать в широкие слои населения начал только с 20-х годов прошлого века. На сегодняшний по статистике каждый третий американец имеет вложения в акции. Но это в Америке. В России, которая относительно недавно стала капиталистической страной, фондовый рынок по-прежнему не особенно популярен, но динамика числа клиентов биржи обнадёживает.
Просто для примера – когда-то акции Сбербанка можно было купить по 1-2 рубля за штуку. Сейчас они стоят более 200 рублей. Но кто мог поверить после 90-х годов в возможность честно зарабатывать большие деньги на финансовых рынках?
Варианты заработка на акциях
Из всего перечня финансовых инструментов мы рассмотрим именно акции, так как они являются основным торгуемым активом в этом секторе, а также имеют прямое отношение к реальному бизнесу и производству. Итак, заработать на акциях можно следующими способами:
-
Купленная акция растёт в цене. Всё просто – взяли Газпром по 160 рублей, продали по 240 рублей, прибыль составит 50%. Но есть важный момент – с нас удержат налоги(это автоматически сделает брокер при выводе средств). Чтобы получить льготу, нужно работать с программой ИИС(индивидуальный инвестиционный счёт), мы её подробно рассматривали. То есть заработок происходит просто за счёт роста стоимости акции. Бумаги разных компаний колеблются по-разному, некоторые показывают движения на сотни процентов, другие целый год могут находиться в рамках коридора в 10%. Соответственно, есть определённый список критериев, по которому стоит выбирать акции – они должны быть ликвидны и это должны быть бумаги крупных корпораций, желательно, с государственным участием. Можно присмотреться к “голубым фишкам”.
-
Дивиденды. Когда мы покупаем акцию, мы приобретаем реальную долю в компании, пусть она и ничтожно мала. А это означает, что мы также претендуем и на часть прибыли, которую генерирует компания. Эта часть и выплачивается в виде дивидендов. Все платят по-разному, то есть отличаться могут размер отчислений на выплату дивидендов(например, 30% от всей прибыли), периодичность выплат(раз в год, раз в квартал). Для российского рынка считается хорошим показателем соотношение дивидендной выплаты к стоимости акции в рамках 5-6%. То есть, если мы берём акцию по 100 рублей за штуку, то дивиденды можно ожидать примерно от 5 рублей. Это условный ориентир, если дивиденды маленькие, а акция по какой-то причине дорогая, то она, вероятно, упадёт. И наоборот. Для американского рынка хороший показатель 2-3%. Он привлекателен тем, что акции покупаются за валюту, это снижает риски рублёвых активов. Многие российские фондовые брокеры дают доступ к иностранным рынкам, так что при желании можно купить.
-
Торговля на срочном рынке. Речь идёт о фьючерсах. По сути это просто спекуляция – заработок первого типа, но с возможностью использования плеча. О дивидендах речи не идёт. Есть также и опционы(не бинарные, а нормальные!!), на которых в период повышения волатильности можно хорошо заработать, но стоит отметить, что срочный рынок подходит только опытным трейдерам, так как в нём много тонкостей и условия жёстче, чем в случае с форекс-торговлей.
Теперь посмотрим на заработки. С дивидендами всё понятно, там от 2% до 6%, редко когда больше. С этой суммы также удерживается налог. А вот в случае с акциями есть нюансы. Для того, чтобы понять, чего ждать, нужно быть в курсе событий компании, а именно:
-
Следить за заседаниями совета директоров. Ключевые заседания – по поводу дивидендов. Если назначенные выплаты превысят прогнозные и ожидаемые значения, то акция резко взлетит в цене, как было с Газпромом в мае. То есть решение совета директоров моментально оказывает влияние, хотя, сама выплата может быть только через 3 месяца. Подобные движения могут быть размером в 10-30-50%. В периоды спада в мировой экономике или появлении нестабильности хорошо показывают себя золотодобывающие компании, так как золото растёт в цене.
-
После выплаты дивидендов образуется дивидендный гэп – деньги как бы ушли из компании и стоимость понизилась. Обычно он потом закрывается и дальнейшее поведение цены зависит от перспектив компании.
-
Оба указанных выше момента прекрасно спекулируются на фьючерсах. Можно купить на росте акцию, затем продать и потом ещё раз заработать на перекрытии дивидендного гэпа. Нужно только помнить, что фьючерс имеет срок экспирации. Расписание дивидендных выплат можно смотреть на разных ресурсах, например, на инвестинге.
Лучший выбор начинающего инвестора – портфель из надёжных акций и без плеча. Выбираем крупные компании, покупаем понемногу те, которые имеют предпосылки к росту. И не слушаем специалистов с РБК или БизнесФМ, которые любят рассказывать, что скоро кризис. У них кризис скоро уже лет 10 как, да всё никак не может наступить. Когда-нибудь будет, но не стоит просто сидеть и ждать годами.
