- Фондовый рынок

Фондовый рынок США

В последнее время российские инвесторы всё чаще смотрят в сторону американских ценных бумаг. Причина этого явления достаточно простая – фондовый рынок США показывает очень уверенный рост. Если сравнить с российскими бумагами и индексами, увидим значительную разницу. Ещё один важный момент – очень высокая ликвидность по большей части торговых инструментов, это затрудняет манипуляции с ценами. Конечно, коррекции происходят, но они не носят такой характер, как это бывает на других рынках, когда всё падает просто отвесно.

Отчасти это объясняется тем, что американская экономика относится к категории развитых, поэтому доллар в периоды кризисов не только не страдает, но зачастую и укрепляется ко множеству валют. К тому же, власти оказывают серьёзную помощь компаниям и помогают в преодолении тяжелых последствий – пандемия отличный тому пример. В американские ценные бумаги вкладываются инвесторы со всего мира, они популярны на каждой площадке, дающей к ним доступ. Фондовый рынок США для начинающих кажется единственным правильным решением и с этим действительно сложно поспорить.

Фондовый рынок США

Где открыть счёт

Если инвестор принял твёрдое решение вкладываться в акции Штатов, возникает закономерный вопрос как это сделать. Торговля на биржевых площадках ведётся через специальных посредников  брокеров. Это лицензированные компании, через которых можно получить доступ к торгам. Торговля устроена таким образом, что по-другому невозможно, так что первым шагом станет выбор такой компании. Они различаются между собой не очень сильно, обычно всё ограничивается вот таким списком:

  1. Размер комиссии за сделку. 
  2. Стоимость обслуживания торгового счёта.
  3. Список торговых инструментов, доступных для работы.

Если мы говорим в контексте ценных бумаг США, то нас интересует именно последний пункт. В России торговлей бумагами иностранных эмитентов занимается Санкт-Петербургская биржа, поэтому нужно уточнять у брокера, есть ли подключение к этой бирже. Если оно имеется, то у инвестора будет возможность приобретать и продавать довольно широкий спектр бумаг. Однако, там представлены самые ходовые акции, менее популярных не так и много. Соответственно, если есть интерес к не очень популярным, то в этом случае придётся искать полноценный выход на американские торговые площадки. 

Фондовый рынок США очень разнообразен, на нём есть возможность создать хороший диверсифицированный портфель. Есть такая тактика – следовать за позициями крупных инвесторов, например, Баффетта. Он давно говорил, что компания Эппл занимает солидную долю в его портфеле, с тех пор котировки сильно выросли. При повторении этого вложения можно было очень хорошо заработать. Аналогично и с теми компаниями, которые далеко не так хорошо известны, но при этом обладают потенциалом к росту в разы. Они могут двигаться в разы буквально за один год, так что не удивительно, что многие добавляют их в список покупок.

Как открыть счёт на фондовом рынке США

Итак, если принято решение работать через российского брокера, то никаких действий совершать не придётся, просто покупаем нужные акции или продаём, если они есть в списке инструментов. Если же было принято решение торговать через зарубежного брокера, то в этом случае необходимо проходить процесс регистрации. Это достаточно утомительная процедура, которая в отдельных случаях может растянуться на месяцы. Дело в том, что у нас нет возможности прийти в офис и предоставить все необходимые документы, чтобы сотрудники могли убедиться в их подлинности.

Поэтому, помимо стандартного списка документов, нужно также предоставить дополнительные, которые запросит брокер. После того, как процесс будет завершён, как правило, впоследствии не возникает необходимости предоставлять ещё что-то, то есть, достаточно один раз пройти процедуру верификации и далее можно спокойно работать. Вопросы могут возникнуть лишь при изменении реквизитов. Кстати, следует учитывать, что лицензированные брокеры обычно работают исключительно с банковскими переводами, так что ни о каких электронных системах речи не идёт.

Важно отметить ещё один момент – встречаются различные ограничения. Например, многие брокеры не работают с гражданами США, также и некоторые американские компании не работают с гражданами СНГ. Связано это обычно с тем, что могут быть вопросы по поводу происхождения капитала, к этому моменту очень серьёзно относятся на западе. В общем, если имеется такая возможность, то намного проще будет выбрать российского брокера с доступом к торгам на американских фондовых площадках, это избавит от большого количества бюрократии.

Фондовый рынок США

Что делать дальше после открытия зарубежного счёта

Как только все документы будут проверены, инвестору будет предоставлен торговый счёт. Необходимо скачать специальное программное обеспечение, которое позволит торговать акциями прямо из дома через интернет. Обычно бывает несколько вариантов. Основной – торговый терминал с широким ассортиментом инструментов анализа. Фондовый рынок США для начинающих инвесторов предполагает использование приложения, где всё максимально упрощено. Разобраться в нём не составляет труда. Но нужно помнить, что у него ограниченный функционал, для технического анализа оно однозначно не годится.

После этого пополняем свой новый торговый счёт. Для этого подходят только банковские переводы, никакие другие способы у лицензированных брокеров не представлены. Также, иногда рекомендуют крупные суммы разделять на несколько траншей поменьше, например, по 5000-7000$. Как только средства окажутся на торговом счёте, можно начинать торговать. Не забываем, что в рамках маржинальной торговли может наступить так называемый маржин колл – принудительное закрытие позиций в случае, если баланс начинает сокращаться из-за убытков и опускается ниже гарантийного обеспечения. Новичкам рекомендуется торговать исключительно без кредитного плеча, то есть, на то, что есть. В таком случае никакого принудительного закрытия не будет. 

Прибыль выводится по точно такому же принципу. Допустим, удалось заработать 1000$. Оставляем заявку и далее брокер переводит указанную сумму на банковский счёт. С торгового счёта, соответственно, происходит списание. Инвестиции в фондовый рынок США, как и любые другие, подлежат налогообложению в случае получения прибыли. При этом сам брокер не будет налоговым агентам, ответственность за подачу декларации и уплату налогов лежит на само инвесторе. И, как показывает практика, лучше всё делать по закону, чтобы потом не было проблем. Российские брокеры сами удерживают налог, это значительно проще и удобнее, но не перекрывает тех преимуществ, которые дают зарубежные брокеры.

Вывод

Фондовый рынок США открывает большие возможности перед инвесторами, но нужно уметь ими воспользоваться. Самый лучший вариант – скупать подешевевшие бумаги после того, как рынок сильно просядет. В этом случае можно не сомневаться в том, что его выкупят. Крупные инвесторы всегда подбирают упавшие бумаги и затем спокойно ждут. Также  стоит поступать и рядовым инвесторам с несколькими тысячами долларов на счету. На длительном промежутке времени такая стратегия приносит отличный результат.